Ekonomik zorluklar nedeniyle iş arayan ya da ek gelir elde etmek isteyen vatandaşları hedef alan siber dolandırıcılar, bu kez WhatsApp üzerinden gönderdikleri sinsi mesajlarla yeni bir “hesap kiralama” tuzağı kuruyor. Ticari ödemelerin bireysel hesaplar üzerinden yürütülmesini teklif eden şebekeler, yüksek komisyon vaatleriyle masum insanları ağır hapis cezası gerektiren organize suçların ortağı haline getiriyor.
Cumhuriyet gazetesinde yer alan habere göre; iş arayan vatandaşlara doğrudan WhatsApp üzerinden ulaşan şüpheliler; yüksek komisyon, günlük ödeme, yemek ve yol desteği gibi cezbedici vaatlerde bulunuyor. Şirket ödemelerinin vatandaşların bireysel banka hesapları üzerinden geçirilmesini talep eden dolandırıcılar, bunun gerekçesini ise “KDV ve gelir vergisi kesintisinden kaçınarak müşteriye ucuz ürün sunmak” şeklinde lanse ediyor.
“KDV Kesintisinden Kaçma” Yalanıyla Kandırıyorlar
Bir vatandaşın uyanıklık yaparak “Bu iş değil, hesap kiralama bu” şeklinde tepki göstermesi üzerine dolandırıcıların verdiği pişkin yanıt, yöntemin ne kadar organize ve tehlikeli olduğunu gözler önüne serdi:
“Bu hesap kiralama değil. Size parayı atmamızın sebebi, şirket hesabına müşteriden doğrudan para gelince KDV keseceğimiz için ürünlerin fiyatları yükseliyor, gelir vergisine tabi oluyoruz ve bu da müşteri kaybına yol açıyor. KDV kesilmemesi amacıyla bireysel hesap kullanımı sağlanmaktadır.”
400 Bin Liraya 40 Bin Lira Net Komisyon Vaadi
Siber dolandırıcıların ağlarına düşürmek istedikleri kişilere gönderdiği bilgi notunda, müşterilerden gelecek ticari ve endüstriyel ürün ödemeleri karşılığında hesap sahibine yüzde 10 gibi astronomik bir komisyon teklif ediliyor. Örnek olarak hesaba 400 bin TL gelmesi durumunda, vatandaşa hiçbir şey yapmadan sadece parayı çekip teslim etmesi karşılığında anında 40 bin TL nakit ödeneceği vadediliyor.
Dolandırıcıların belirlediği başvuru şartları ise para trafiğinin pürüzsüz dönmesini hedeflediklerini kanıtlar nitelikte:
- Bloke ve Borç Engeli: Haciz veya icra dosyası bulunanların, vergi borcu olanların ve banka hesabı bloke edilmiş kişilerin başvuruları doğrudan reddediliyor. Tamamen temiz ve kullanılabilir hesaplar aranıyor.
- Yüz Yüze Buluşma Tuzağı: “İş nerede?” diye soran mağdurlara konum atılacağı, saha ekipleriyle buluşulup banka işlemlerinin birlikte tamamlanacağı ve aynı gün yol-yemek masraflarıyla birlikte hak ediş ödemesi yapılacağı söylenerek kurumsal bir imaj yaratılmaya çalışılıyor.
Türk Ceza Kanunu Uyarısı: Ağır Ceza Mahkemesi Kapıda
Hukukçular ve emniyet yetkilileri, banka hesaplarını yüksek kazanç uğruna üçüncü kişilere kullandıran vatandaşların çok büyük bir hukuki yanılgı içinde olduğunu vurguluyor. O hesaba giren paranın kaynağı genellikle yasa dışı bahis, sanal kumar, fidye veya nitelikli dolandırıcılık parası olduğu için, hesap sahipleri “bilgim yoktu” dese bile doğrudan bu suçların asli faili veya yardım edeni olarak muamele görüyor.
Hesabını başkasına kiralayan veya kullandıranları bekleyen yasal tehlike şu şekilde özetleniyor:
“Türk Ceza Kanunu’nun 158. maddesi uyarınca, dolandırıcılık suçunun banka veya kredi kurumlarının araç olarak kullanılması suretiyle işlenmesi nitelikli dolandırıcılık kapsamına girer. Bu tuzağa düşerek hesaplarını suç şebekelerine açan vatandaşlar, ağır ceza mahkemelerinde yıllarca süren hapis cezası istemiyle yargılanmaktan ve ömür boyu adli sicil sabıkası taşımaktan kurtulamamaktadır.”